Pencucian Uang utama Perubahan Peraturan Menempatkan UNI eropa Crypto Perusahaan dalam Kesulitan

Pencucian uang adalah salah satu kekhawatiran terbesar bahwa Uni Eropa harus berurusan dengan. Ini adalah mengapa 28 negara anggota UNI eropa berusaha untuk cepat melaksanakan AMLD5, Kelima Anti-Pencucian Uang Direktif. Masalah dengan peraturan baru ini perubahan adalah bahwa perintah ini cukup ketat dan menempatkan memeras pada berbagai cryptocurrency perusahaan yang beroperasi di Eropa.

Ini telah mempengaruhi UNI eropa crypto pasar. Deribit, kripto derivatives exchange yang berbasis di Amsterdam, telah mengumumkan bahwa ia akan pindah ke Panama untuk menghindari peraturan ini sementara yang lain utama crypto perusahaan Botol Membayar telah memutuskan untuk menutup operasinya di UNI eropa.

Persyaratan Ketat

Peraturan baru membuat hal-hal rumit untuk crypto perusahaan karena mereka memerlukan crypto bisnis untuk mendaftar dengan regulator lokal dan ikuti diperlukan know your customer (KYC) dan anti money laundering (AML) prosedur. Meskipun prosedur ini bekerja dengan baik dengan bank-bank, mereka tidak mesh baik dengan kripto operasi. Hal ini terutama karena KYC dan AML bertujuan untuk mempelajari lebih lanjut tentang identitas dari para pedagang dan melacak transaksi mereka. Ini adalah untuk membuatnya lebih mudah untuk mengidentifikasi karakter yang mencurigakan dan kegiatan.

Belajar lebih banyak tentang pelanggan adalah bertentangan dengan apa yang cryptocurrencies mewakili. Plus, mereka membuat sederhana crypto trading proses yang sia-sia rumit. Ini adalah mengapa crypto perusahaan hanya memiliki pilihan yang terbatas. Berikut aturan dapat membuat mereka kehilangan crypto keuntungan. Mereka mungkin sama dengan yang ada lembaga dalam rangka untuk terus beroperasi di UNI eropa, tetapi yang juga akan sulit karena sebagian besar bank tidak sangat terbuka untuk crypto perusahaan. Beberapa kripto perusahaan di UNI eropa mungkin pindah tetapi mereka yang tidak memiliki pilihan lain akan memiliki untuk menutup toko.

Lebih Lanjut Aturan Bisa Ditegakkan

Jika itu tidak cukup, beberapa negara anggota memutuskan bahwa peraturan-peraturan tersebut perlu beberapa beefing. The Financial Action Task Force (FATF), yang merupakan sebuah kelompok internasional dengan 39 negara anggota, adalah merekomendasikan aturan yang lebih ketat untuk crypto operator. Salah satunya adalah peraturan yang akan memerlukan crypto startup untuk menyajikan rincian pengirim dan penerima transfer uang ke regulator. Ini akan mencakup nama-nama mereka, alamat dan rekening bank.

Austria memimpin biaya dengan perubahan peraturan ini. Negara ini sekarang membutuhkan crypto-aset bisnis di Austria untuk mengajukan permohonan lisensi. Jika mereka tidak melakukan hal ini dan tertangkap, mereka akan didenda maksimal dari €200,000. Aturan ini mencakup semua perusahaan yang berurusan dengan mata uang kripto. Lisensi pelamar perlu membuktikan bahwa mereka dapat menjalankan bisnis secara bertanggung jawab. Sudah ada beberapa pertukaran besar seperti Kraken dan Bitpanda yang telah memenuhi persyaratan ini.

Satu-satunya negara yang masih memiliki masalah dengan aturan baru ini adalah Belanda. Hal ini terutama karena crypto startup di negara yang melawan hukum gigi dan kuku, mengklaim undang-undang yang akan menghambat bisnis.

Baca Juga: