FinCEN Menerima 1,500 Mata Uang Virtual Keluhan Setiap Bulan

Ketika kejahatan keuangan yang terjadi di Amerika Serikat, salah satu lembaga yang mengumpulkan data pada mereka Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Didirikan pada tahun 2013, misi mereka adalah untuk melindungi sistem keuangan dan memerangi pencucian uang. Dengan mandat mereka, hal ini tidak mengherankan bahwa mereka berada di ujung menerima 1.500 keluhan tentang mata uang virtual setiap bulan.

Kenneth Blanco yang disebutkan ini jumlah bulanan keluhan mengenai mata uang virtual dalam pidato baru-baru ini di lembaga pandangan mata uang kripto dan aset digital lainnya.

Secara teknis, ini adalah Laporan Kegiatan Mencurigakan (SARs) yang dimaksudkan untuk melacak berpotensi ilegal kegiatan di sektor ini. Ini disampaikan oleh uang bisnis jasa (MSBs) dalam mata uang virtual sektor. Blanco adalah benar-benar senang dengan banyak SARs yang disampaikan. Hal ini terutama karena itu berarti bahwa ada orang yang mengambil badan serius ketika datang ke peraturan. Ia juga memuji ini MSBs dalam upaya mereka untuk mengembangkan teknik-teknik yang akan membantu mendeteksi kegiatan ilegal.

FinCEN pertama kali dirilis pedoman peraturan untuk cryptocurrency usaha kembali di tahun 2013. Hal ini memastikan bahwa cryptocurrency operator mengikuti aturan regulasi keuangan, terutama anti-pencucian uang persyaratan 1970-Undang Kerahasiaan Bank.

Dalam sebuah pernyataan, Blanco mengatakan

FinCEN aturan berlaku untuk semua transaksi yang melibatkan uang transmisi—termasuk penerimaan dan transmisi nilai yang pengganti mata uang, termasuk mata uang virtual. Peraturan kami menutupi kedua transaksi di mana pihak-pihak yang bertukar fiat dan konversi mata uang virtual, tetapi juga untuk transaksi dari satu mata uang virtual lain mata uang virtual.

Sikap Keras Pada Pelanggar

Blanco juga menekankan bahwa FinCEN aturan tidak hanya mencakup transaksi-transaksi yang dilakukan di Amerika Serikat tetapi juga transaksi lintas batas. FinCEN baru-baru ini memberlakukan kaku penalti pada berbasis di INGGRIS bitcoin exchange BTC-e. Perusahaan dipukul dengan $110 juta denda karena gagal untuk memenuhi persyaratan peraturan, dengan bos Alexander Vinnika menerima pribadi $12 juta denda.

Direktur Blanco pidato juga menunjukkan bahwa banyak cryptocurrency bisnis yang lembut pada mereka anti-pencucian uang usaha sampai menerima peringatan dari FinCEN. Perlu lebih keras anti-pencucian uang kerangka kerja untuk bisnis ini adalah apa yang direktur ditekankan sebagai industri yang bergerak maju. Dia mengatakan bahwa perusahaan harus melakukan ini tanpa memerlukan dorongan untuk lebih melindungi diri mereka sendiri.

Direktur mengakhiri pidatonya mendesak mata uang virtual bisnis untuk mengambil pelajaran dari FinCEN peraturan dan menggunakannya sebagai dasar untuk meningkatkan keamanan. Dia memperingatkan bahwa FinCEN akan ketat dalam menegakkan kepatuhan dan menuntut keduanya mengetahui penipu dan orang-orang yang memungkinkan mereka.

Baca Juga: