CVC Meminta RBI dan IBA Kepada Bendera Merah Beberapa Transaksi Forex

The 600 crore penipuan forex yang digali setelah audit internal di Bank of Baroda telah menyebabkan Pusat Kewaspadaan Komisi (CVC) untuk tindakan keras pada semua bank di India karena mereka telah diperintahkan untuk memastikan KYC compliance dari semua pelanggan dan mengencangkan forex pemantauan kebijakan untuk memastikan bahwa kejadian serupa tidak terjadi.

CVC telah mengirimkan pemberitahuan kepada bank-Bank India' Association (IBA) dan Reserve Bank of India (RBI) meminta mereka untuk memantau beberapa transaksi forex yang berasal dari satu account dan bendera merah setiap transaksi yang mencurigakan sehingga mereka dapat diselidiki dengan segera. CVC percaya bahwa karena Bank of Baroda penipuan telah dibawa ke cahaya, uang launders sekarang akan mencoba untuk menjaga mereka transaksi dalam skala kecil tetapi menggunakan beberapa transaksi untuk menyelesaikan transfer penuh.

The Bank of Baroda saat ini sedang diselidiki oleh Biro Pusat Investigasi (CBI) dan Penegakan hukum Direktorat (ED) setelah internal audisi ditemukan bahwa transaksi forex melalui 6,100 juta yang ditransfer melalui Real-Time Gross Settlement (RTGS) sistem ke rekening bank di Timur Tengah dan Hong Kong selama 14 bulan. Transaksi tersebut dilakukan atas dasar biaya-biaya yang disetorkan untuk impor tapi penyelidikan telah menegaskan bahwa ini adalah transaksi palsu karena tidak ada impor terjadi dan itu adalah yang menutupi skema pencucian uang.

Dalam sebuah pernyataan, Kewaspadaan Komisaris T. M. Bhasin kata

Kami telah menulis untuk Reserve Bank of India (RBI) untuk mengatakan bahwa jika lebih kecil transaksi forex kurang dari satu lakh dolar sedang dilakukan daripada harus datang ke pemberitahuan anda

. Bhasin kata CVC juga mengirim catatan ke IBA yang mengatakan

upaya untuk kamuflase generasi peringatan dengan mengirimkan sejumlah kecil uang melalui beberapa transaksi valuta asing di luar negeri. Kami telah mengatakan kepada RBI dan IBA bahwa mereka harus memberitahu bank untuk bendera merah transaksi jumlah yang lebih kecil dari satu akun.

Saat ini sistem berikut oleh bank-bank di India adalah untuk menyoroti hanya transaksi forex yang lebih dari $100.000 tapi berdasarkan instruksi baru bank sekarang akan memiliki untuk menyoroti jumlah yang lebih rendah yang terjadi secara sering dan untuk memastikan bahwa semua Anti-pencucian Uang (AML) pedoman dipenuhi.

CVC juga menyatakan bahwa apapun celah yang ditemukan selama penyelidikan akan segera ditangani dan diedarkan ke semua bank yang beroperasi di India untuk memastikan bahwa sistem mereka tidak dilanggar di masa depan.

Baca Juga: